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怎样才能做好资产配置?

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【字体: 2020-11-10来源: 编辑:佚名 访问量:107

全球启动宽松的货币政策后,向市场释放巨额流动性,在对全球的金融市场形成了强烈冲击的同时也给居民的生活带来了极大的影响。除了国际热钱大量流入中国,刺激国内投资活跃,也会使中国的股市、期货市场及其他投资市场活跃,有可能将大量资金引向虚拟经济领域,会加大金融波动风险。因此,资产配置尤为关键。

 

怎样才能做好资产配置?


那么究竟怎样才能做好资产配置呢?


投资规划即资产配置,它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。对资产配置的理解必须建立在机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收人证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。在此基础上,资产管理还可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果,也可以采用其他策略实现对资产配置的动态调整。不同配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式,并适用于不同的市场环境和客户投资需求。


资产配置是整个投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。一项关于针对美国82只退休基金进行10年的投资绩效调查指出,90%决定长期投资成败的关键因素是资产配置,而只有10%是因为投资标的和市场时机选择以及其他等因素。


此外在复杂的市场环境下,投资目标的信息、盈利状况、规模、投资品种的特征以及特殊的时间变动因素等,对投资收益都会有很大的影响,但通过合理的资产配置,可以起到降低风险、提高收益的作用。


而且随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场,其中既包括在国内与海外资产之间的配置,也包括对货币风险的处理等多方面内容,单一资产投资方案难以满足投资需求,资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来,可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。


随着全民理财时代的到来,国内投资者也迎来了一个资产配置的黄金时代。财富的积累、政策的放开、渠道的拓宽,让投资者拥有更为多样化的选择,但最重要的是,财富管理行业的崛起为广大投资者提供了可以帮助其实现投资需求的投资机构和资产配置建议。当然,资产配置具有长期性,它不是单纯追求收益最大化,而是要在风险与收益之间谋求一种平衡。投资者必须要经受住从众心理风潮的考验,才能在长期的投资中平滑风险,实现守中有攻。


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