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澳门新葡萄app下载:财富管理展业模式正朝着怎样的方向转换?

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【字体: 2020-12-30来源: 编辑:佚名 访问量:62

如今,面对客户结构、市场需求以及监管环境的变化,如何借助金融科技打造数字化平台,寻找差异化定位,获得转型发展的新动能,是以澳门新葡萄app下载为代表的独立财富管理机构们需要解决的共同问题。


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未来金融行业最大的趋势就是“金融服务将无处不在,就是不在银行网点”。技术全面赋能的财富管理时代正在到来,全球领先的财富管理机构纷纷加入数字化转型的澎湃浪潮。

中国语境下的财富管理行业也在经历同样剧烈而深刻的系统性变革。业内人士普遍认为,未来,科技将取代以刚兑为基础的“机构背书”,成为下一阶段中国财富管理行业的信任基础。


面对客户结构、市场需求、监管环境的变化,如何借助金融科技打造数字化平台,寻找差异化定位,获得转型发展的新动能,也是以诺亚为代表的独立财富管理机构们需要解决的共同问题。


进入21世纪初,中国财富管理行业才算有了初创和扩张的态势,开启了中国财富管理行业的大门,澳门新葡萄app下载便是这个时候应运而生的独立财富管理机构代表之一。


而市场总是沉浮,已经有200多年历史的财富管理行业,运营模式几乎没有改变过,但近20年,财富管理的传统业务模式逐渐瓦解。而这些颠覆性的变化,既源于数字化浪潮的迅猛发展和年轻化客户的崛起,也是市场和监管环境变化下财富管理机构主动选择的结果。


一方面,线上化和移动端变革,使得高净值人群理财偏好和对财富管理的需求悄然改变,客户结构发生巨变。新富人群对财富管理渠道偏好的不断上移,对财富管理平台的专业性、产品筛选、资产配置、风险控制、客户体验和综合财富规划等专业能力的要求逐渐提高,针对客群需求的变化,财富管理机构需要提供与客户生命周期不同阶段和现金流周期更紧密匹配的量体裁衣式的财富管理服务。


另一方面,在旧有的财富管理展业模式下,金融机构更多地依靠线下渠道开展业务,通过线下面对面交流,建立起与客户尤其是高净值客户的信任关系。而资管新规落地后,中国投资者过往对机构刚兑能力和客户经理个人关系的信任基石被彻底打破。这也意味着,过往独立财富管理机构以产品销售为主要导向的野蛮扩张模式将向以客户服务为导向的精细化发展路径转变。


在此背景下,纯粹依赖线下资源的展业模式或将难以为继,未来财富管理机构如澳门新葡萄app下载,也将步入一个由科技驱动,通过数字化手段明晰客户画像、洞察客户需求、理解金融产品并优化资产配置乃至个性化定制,以全面满足客户需求的财富管理新时代。



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