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实现价值投资,资产配置很重要!

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【字体: 2021-01-12来源: 编辑:佚名 访问量:352

长期价值投资带来的复利效应固然威力很大,问题就是投资周期较长,因此投资者的资产配置机构始终处于稳健、安全时,才能够长期坚持价值投资。


实现价值投资,资产配置很重要!


所以这就要求每一位投资者要妥善安排好自己的资金。合理的资产配置才能够保证投资者以合理的、积极的、健康的投资心态来面对市场,尤其当遇到极端市场或者一些“黑天鹅”事件。


例如:比如在2015年股灾期间,市场短期内遭遇了连续的暴跌,如果投资者将短期要用的全部资金都投入到权益类基金中,那么在连续下跌之中很难保持淡定,很可能因为恐慌赎回而造成永久性损失。再比如在2018年持续一年的熊市之中,投资者如果没有做好资金安排,手中缺少流动性资金,那么在急需用钱时就能就会出现重大的问题。


价值投资的实现需要时间的配合,长期有效而短期未必有效,价格终将反映内在价值,但反映的时间不确定。因此,投资者进行价值投资,一定要对资金进行合理的安排,用长期的钱参与权益类产品的投资。


如果投资者投入到权益类产品中的钱都是长钱,焦虑自然就会少一些,市场出现较大波动,也能够泰然处之。但如果投资者没有做好资金的期限管理,很可能会因为短期的冲动操作而影响了整个投资布局。


因此,大家说,资产配置是长期投资成功的关键性因素:在众多影响投资收益的因素中,市场风格、时机选择、证券选择等都是难以掌控的,只有资产配置是投资者自己可以控制的因素。


那么,投资者到底应该如何配置自己的资产呢?


01.短期要花的钱

这一部分钱的流动性要求比较高,不适合做复杂投资,一般建议存入银行活期账户或购买流动性较高的货币基金。


02.专款专用的钱

这部分资金用于保障家庭成员可能会发生的意外状况或是重大疾病,它们是用来应对较大的突发风险,可以购买医疗健康保险、意外险等保险产品。


03.保本增值的钱

这是未来养老资金、子女教育资金的重要来源,这部分资金对收益的希望不一定要很高,但要保持稳健,帮助投资者实现资产保值、抗通胀,因此可以投入固收类产品,一般配置比例较高。


04.投资的钱

这部分资金是可以长期用于投资的钱,风险承受能力较强,无论盈亏都不会对家庭造成非常严重的打击,可以投资于波动性较高的资产来创造较高的回报,主要的投资方向有股票、权益类基金等。


总结下来,合理的资产配置还是需要留足现金类资产和保障类资产,保证家庭正常生活和运转,然后将可以用于投资的资金合理配置于固收类产品和权益类产品中。而对于投资者来说,长期不用的资金风险承受能力较高,可以投资于波动性较高的权益类产品,这样也可以保证投资者收获更高的收益。


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